Swedbank оштрафован на 1,4 млн евро за недостаточный контроль над сделками

РИГА, 23 ноя — Sputnik. Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) оштрафовала Swedbank на 1,4 миллиона евро за нарушения в сфере контроля за сделками клиентов, средства будут перечислены в госбюджет, сообщила представитель ведомства Лайма Ауза.

Swedbank является крупнейшим банком Латвии по объему активов и числу клиентов.

Комиссия и банк заключили соглашение о дальнейшем усовершенствовании системы внутреннего контроля в банке и устранении выявленных КРФК недостатков. Договор предусматривает для Swedbank штраф в размере 1 миллиона 361 тысячи 954 евро.

Это меньше, чем установленный законом максимальный штраф — банк добровольно начал устранять выявленные при проверке недостатки и вводить улучшения. Штраф будет зачислен в государственный бюджет, сообщила Ауза.

КРФК по итогам проверки в банке констатировала нарушения закона о предотвращении легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма и подчиненных ему нормативных актов.

И. о. председателя правления Swedbank Рейнис Рубенис заявил, что банк очень серьезно относится к заключению КРФК и намерен активно работать, чтобы улучшить внутренний контроль, предотвратить нарушения, а также тесно сотрудничать с надзорными органами.

"Банк в настоящее время внедряет целый ряд мер, направленных на совершенствование системы внутреннего контроля, включая конкретные сферы, на которые указала КРФК", — заявил Рубенис.

По данным КРФК, кредитный институт не обращал достаточно внимания на сложные, взаимосвязанные сделки клиентов, которые не имели явных экономических или правовых целей. Кроме того, банк своевременно не получил документы и информацию о хозяйственной и личной деятельности клиентов, в том числе о совершаемых ими сделках, чтобы убедиться в том, что они не являются подозрительными. Таким образом, Swedbank не обеспечил достаточно эффективной системы внутреннего контроля, как того требует закон, указывает КРФК.

Как указала представитель КРФК, нормы закона о кредитных учреждениях, которые действовали на момент нарушения, предусматривают, что комиссия имеет право применить штраф в размере до 10% от нетто-доходов банка в предыдущем финансовом году, что было бы больше, чем сумма примененного к банку штрафа.

При определении размера штрафа КРФК приняла во внимание, что банк добровольно начал устранять нарушения закона и в будущем намерен усовершенствовать систему внутреннего контроля.

По условиям заключенного соглашения Swedbank обязан полностью прекратить оказание финансовых услуг клиентам-нерезидентам, которые создают для банка повышенный риск в области соблюдения закона о предотвращении легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма.

Негодная книга рекордов бизнеса

В мае КРФК Латвии наложила рекордный по размеру штраф в 3,167 миллиона евро на ABLV Bank. Второй по объему активов банк в Латвии, крупнейший независимый банк в стране был уличен в недостаточном противодействии легализации незаконно полученных средств. Ранее аудиторская проверка показала, что объем вкладов нерезидентов в банке составляет 3,8 миллиарда долларов, что равнозначно примерно половине бюджета государства.

В марте штраф в размере 1,1 миллиона евро был применен КРФК к Baltic International Bank. По результатам проверки ведомство пришло к выводу, что банк нарушал требования закона о предотвращении легализации денег, добытых преступным путем, и участвовал в сделках, подвергающих репутацию кредитного учреждения значительному риску.

В начале марта была аннулирована лицензия Trasta Komercbanka. Помимо признания модели работы банка нежизнеспособной, в деятельности финансового института были констатированы недостатки в области борьбы с легализацией незаконно нажитых средств.