Мошеннические схемы в сфере инвестиций: как обманывают латвийцев

© Pexels / Anna ShvetsСтресс на работе
Стресс на работе - Sputnik Латвия, 1920, 13.03.2025
Подписаться
Мошенники предоставляют жертвам доступ к платформе, на которой можно следить за операциями с вложенными деньгами. Однако эти операции – фикция, поскольку деньги "инвесторов" никуда не вкладываются, они сразу оказываются у мошенников
РИГА, 13 мар — Sputnik. Мошеннические схемы в инвестировании – одно из самых давних и распространенных способов обмана, заявила эксперт по предотвращению мошенничества Luminor Bank Мария Целма.
Мошенничество с инвестициями основано, как и любой другой вид мошенничества, на манипулировании людьми. Как правило, мошенники в ходе длительных бесед по телефону убеждают людей вложить сбережения в некие проекты. Жертвам рассказывают об инвестиционных возможностях, убеждая их в том, что они особенные и у них обязательно получится заработать.
Чаще всего мошенники обзванивают потенциальных жертв, рекламируя им несуществующие инвестиционные проекты, а также они постят рекламы этих проектов в соцсетях, на сайтах знакомствах.
"Главная цель преступников – наладить контакт с жертвой, вызвать доверие и создать впечатление, что к человеку обратился профессионал, разбирающийся в мире инвестиций. Мошенники выдают себя за корпоративных финансовых брокеров, финансовых аналитиков и часто пользуются незнанием людей об инвестировании", – поделилась Целма.
По ее словам, для установления связи мошенники регулярно в течение некоторого времени общаются с жертвами.
"Когда банк видит подозрительную активность, мошенники используют это доверие в своих интересах. Часто, когда банк просит объяснить транзакции, мошенники просят жертв предоставить ложную информацию и пытаются настроить людей против банка", – уточнила эксперт.
Отмывание денег  - Sputnik Латвия, 1920, 30.03.2024
Какое наказание грозит "денежным мулам" в Латвии
Мошенники зачастую открывают поддельные сайты их "инвестиционных проектов", которые создают иллюзию того, что инвестиции являются настоящими и люди на них зарабатывают. Жертве предоставляют доступ к этим платформам, чтобы люди могли следить за операциями с инвестициями. Однако эти операции – фикция, поскольку деньги "инвесторов" никуда не вкладываются, они сразу оказываются у мошенников.
"Видя высокую доходность инвестиций и желая получить прибыль, жертва желает вывести деньги, и ей, кажется, даже не препятствует – напротив, мошенники обещают помочь с необходимыми процедурами для получения денег. Но затем указывают на различные проблемы и невыполненные обязательства, которые не позволяют получить доход на самом деле и заставляют совершать дополнительные платежи – якобы для перевода дохода", – отметила Целма.
Эксперт подчеркнула, что мошенники могут быть очень убедительны, поэтому важно всегда сохранять бдительность и критическое мышление.
Типичные признаки инвестиционного мошенничества – обещают быстрый и легкий заработок, услуги предлагаются без заключения договора, просят установить на устройство программу, платежи отправляются не на инвестиционную платформу, а на счет другим людям.
"Если с вами связался человек, приглашающий сделать какие-либо инвестиции, сначала убедитесь, что поставщик услуг является подлинным и уполномочен предоставлять услуги в Латвии. Проверить это можно в списке лицензированных поставщиков услуг Банка Латвии", – добавила Целма.
Лента новостей
0