РИГА, 6 авг — Sputnik. Латвийские банки, занимавшиеся обслуживанием нерезидентов, испытывают сейчас "ломку", как испытывает ее наркоман, у которого отобрали иглу. Закрытие ABLV Bank стало большим репутационным ударом для банковской системы Латвии, но теперь "виден свет в конце туннеля", пишет газета Latvijas Avīze.
"Если ты был зависимым и у тебя отняли иглу и наркотик — ломка неизбежна. Именно такую ломку переживает сейчас латвийская банковская система, а точнее, та ее часть, которая занималась обслуживанием нерезидентов, после того, как лишилась денег клиентов из РФ", — говорится в статье.
Претензии к ABLV Bank, предъявленные структурой американского Минфина FinCen в феврале, были неожиданными только для непосвященных – в банковских кругах давно знали о рекомендациях со стороны контролирующих органов Латвии снижать объемы денег нерезидентов.
По словам председателя Signet Bank Робертса Иделсонса, уже десять лет назад было понятно, что банковский бизнес, основанный на проведении долларовых операций клиентов, которые не всегда четко могут объяснить происхождение капитала, не может быть устойчивым. Однако банки продолжали наращивать бизнес, связанный с обслуживанием нерезидентов, который достиг своего пика в 2015 году. Тогда объем вкладов нерезидентов впервые превысил объем вкладов жителей самой Латвии – 12,4 миллиарда евро против 10,8 миллиарда.
Принимая во внимание, что вклады нерезидентов были в основном остатками на счетах после проведения транзакций через латвийские банки, суммы, которые проходили "транзитом" через балтийскую страну, можно оценить в сотни миллиардов евро. По некоторым оценкам, около 1% всех долларовых переводов в мире осуществлялось через банки Латвии, и для такой небольшой страны это огромная цифра.
"Не надо быть ясновидящим, чтобы понять, что в такой небольшой стране, как Латвия, с настолько ограниченными возможностями управления, невозможно проконтролировать десятую, даже сотую часть этих транзакций", — отметил Иделсонс.
Кроме того, эти деньги в основном приходили в Латвию "на одну ночь" и только небольшая часть оседала в стране. От этого потока долларовых переводов пострадали как сами банки, так и государство в целом, считает банкир.
"Мир за эти годы безвозвратно изменился – образовалась FinCEN, более жесткими стали требования по мониторингу транзакций, происхождению денег, истинных выгодоприобретателях – правила игры начали меняться. То, что эти изменения приведут к тому, что традиционный бизнес "транзита" денег станет невозможным, было очевидно для многих", — заявил Иделсонс.
По его мнению, многие думали, что есть еще какое-то время, чтобы работать по-старому, поэтому не старались сокращать объем вкладов нерезидентов, а кто-то хотел работать по такой схеме до конца, а потом уйти из бизнеса, считает банкир.
Однако предъявленные в феврале претензии к ABLV Bank стали четким сигналом – работы банков с нерезидентами по привычной схеме больше не будет.
Иделсонс отмечает, что претензии к ABLV стали большим ударом по репутации латвийской банковской системы, однако для клиентов зрелых, это, скорее, сигнал, что начались перемены, появился "свет в конце туннеля".
"Латвию положили на такую "серую полочку", посмотреть, что теперь будет", — говорит банкир.
