РИГА, 4 апр — Sputnik. "Дочки" скандинавских банков, работающие в Латвии, вынуждают компании из сферы транзита закрывать счета, возвращать кредиты и искать другие банки, пишет газета Dienas Bizness.
"Нас не устраивает ваш состав акционеров — идите в другой банк или выплатите все обязательства", — такие сообщения от скандинавских банков получили некоторые компании, работающие в секторе транзита, пишет издание.
Хотя банки ранее без проблем выдавали транзитным предприятиям крупные кредиты, теперь вдруг они оказались для них неприемлемы. Со слов представителей отрасли ясно, что и в других банках, в том числе обслуживающих нерезидентов, их не очень-то и ждут, потому что понимают, что в этом банковском сегменте ситуация будет только усугубляться, говорится в статье.
В такой незавидной ситуации оказались и компании, у которых даже нет акционеров — shell-компаний, но есть, например, акционеры в России. Представители отрасли допускают, что местные банки просто выполняют указания своих материнских банков в Скандинавии.
По словам одного из представителей отрасли, практически все транзитные трейдеры соответствуют приметам клиентов с высокой степенью риска и компаний-пустышек, но такие предприятия, оптимизируя налоги, работают по всей Европе. По его мнению, "Латвия — очень странное государство, потому что Люксембург, например, заявил, что не будет закрывать у себя ABLV, а у нас, возможно, в скором времени будут закрыты все обслуживающие нерезидентов банки".
Внезапное стремление Латвии сделать банковский бизнес совершенно прозрачным и последующие шаги по введению чрезмерных требований представитель сектора транзита объясняет желанием "переделить рынок, в результате чего выиграют скандинавские банки, которые заберут себе оставшихся "чистых" клиентов".
Напомним, на заседании Совета по развитию финансового сектора 21 марта было принято решение о запрете на обслуживание всех компаний-пустышек в банках Латвии — с весны. Для тех, кто уже является клиентом, будет дан переходный период для закрытия счетов.
Банкам, обслуживающим нерезидентов, придется снизить их долю до примерно 5%. Им дали две недели для того, чтобы представить Комиссии по надзору за рынками финансов и капитала свои новые бизнес-планы работы на будущее.
Принятию этих решений предшествовал скандал с ABLV Bank, который структура американского Минфина FinCen обвинила в отмывании денег и подкупе латвийских чиновников.
Минфин Латвии в конце марта дал разъяснение по поводу того, какие компании попадают под определение "пустышек", от работы с которыми банкам надо будет отказаться. Компанию считают рискованным клиентом, если она соответствуют хотя бы одному из признаков:
— нет связи юридического лица с фактической хозяйственной деятельностью, а также деятельность юридического лица не несет никакой экономической ценности (или несет, но несущественную часть), и клиент не может документами доказать обратное;
— в стране, где зарегистрировано юридическое лицо, нормативные акты не предусматривают подачу финансовых отчетов о деятельности компании;
— в стране, в которой зарегистрировано юридическое лицо, у него нет конкретного места (помещения, офиса), где оно ведет хозяйственную деятельность.
Если компания соответствует первому и второму пунктам, ее предлагают считать "пустышкой".
