РИГА, 21 мар — Sputnik. Обслуживание всех компаний-"пустышек" будет запрещено в латвийских банках с весны для тех, кто уже является клиентом, будет дан переходный период для закрытия счетов. Банкам, обслуживающим нерезидентов, придется снизить их долю до примерно 5%. Те, кто не сможет перестроить бизнес в сжатые сроки, должны будут уйти с рынка. Такие изменения в банковской системе Латвии были одобрены на заседании Совета по развитию финансового сектора, пишет Dienas Bizness.
Всего на Совете был разработан план из 22 мероприятий, в основном они касаются обмена данными между государствами, укреплением контрольных служб и т.д.
Запрет на обслуживание "пустышек"
По словам министра финансов Латвии Даны Рейзниеце-Озолы, решение о полном запрете на обслуживание компаний-"пустышек", которые чаще всего зарегистрированы в офшорных юрисдикциях и не могут объяснить ни цель ведения бизнеса, ни цель банковских перечислений, вызвано желанием Латвии сделать финансовый сектор более устойчивым и прогнозируемым. Министр подчеркнула, что если такие shell-компании начнут хитрить и перемещаться в латвийских банках в другие категории клиентов, чтобы избежать запрета на обслуживание, то будут введены прочие экономические механизмы для ограничения их деятельности.
По словам Рейзниеце-Озолы, уже 3 апреля кабинет министров примет поправки по запрету обслуживания в Латвии shell-компаний. В середине апреля поправки рассмотрит Сейм в срочном порядке. После чего открывать счета новым "пустышкам" в латвийских банках будет запрещено.
Банкам будет дан короткий срок для того, чтобы они прекратили сотрудничество с уже имеющимися компаниями этой категории. Комиссия по надзору за рынками финансов и капитала установит срок, в течение которого банки должны будут вернуть средства этим клиентам. Если кто-то в установленный срок (примерно 6-8 месяцев) не успеет вывести деньги из банков, то средства будут лежать отдельно на балансе банка. И этими деньгами уже будет заведовать Контрольная служба — проверять их происхождение, законность и прочее.
Дана Рейзниеце-Озола считает, что ущерба от того, что банки больше не будут обслуживать shell-компании, для Латвии не будет никакого.
"У них есть возможность переквалифицироваться, например, в растущий сектор "финтех", и это намного лучше, чем обслуживать деньги непонятного происхождения и тем самым наносить репутационый риск для страны", — заявила министр.
Выгнать нерезидентов
У банков, которые занимаются обслуживанием нерезидентов, в свою очередь, есть две недели для того, чтобы представить Комиссии по надзору за рынками финансов и капитала свои новые бизнес-планы работы на будущее.
"В планах должно быть написано, что они намерены делать, как работать. Поскольку с балансовой точки зрения запрет на обслуживание shell-компаний может оставить негативный отпечаток на банки, им стоит подумать о будущем", — пояснил глава комиссии Петерc Путниньш.
По словам министра финансов Даны Рейзниеце-Озолы, Латвии нечего опасаться утечки миллиардов евро со счетов нерезидентов в латвийских банках, поскольку они не оказывают влияния на экономику страны.
"Эти деньги, по сути, являются депозитами до востребования и остатками на счету, которые не вкладываются в нашу экономику", — заявила министр.
Путниньш, в свою очередь, заметил, что переговоры о смене модели работы для банков, которые занимаются обслуживанием нерезидентов, шли уже давно. И за последние полтора года были закрыты тысячи счетов для компаний-"пустышек". Но поскольку Латвия все равно остается в зоне риска по отмыванию средств, было принято такое радикальное решение.
"Есть банки, в которых процент shell-компаний очень низкий, а есть банки, где он очень высок, — говорит Путниньш. — У нас нет цели искусственно выдавить какие-то банки с рынка, но нужно понимать, что работа с shell-компаниями создает большой непрогнозируемый риск для финансовой системы страны. У каждого бизнеса есть свои циклы развития, и банки — это не исключение. Если какой-то предприниматель в определенных обстоятельствах не видит своего места на рынке, то ему оттуда стоит уйти. Если кому-то что-то не нравится, то у него есть возможность пересмотреть свою бизнес-стратегию. Если банкиры готовы работать прозрачно, как это видят Латвия и еврозона, то никаких препятствий для работы мы не будем создавать", — заключил Путниньш.
