РИГА, 22 мая — Sputnik. Клиентка латвийского банка Citadele, который перенимает клиентов ликвидируемого ABLV Bank, рассказала, что ее личный счет и счет ее компании по оказанию бухгалтерских услуг закрывают без объяснения причин. Другие банки отказываются открывать предприятию новый счет, пишет Dienas Bizness.
В рамках акции "Предприниматель, не молчи!" газете прислала письмо одна из читательниц, которой уже 20 лет принадлежит бухгалтерская фирма. Недавно она получила письмо от Citadele bank о том, что финансово-кредитное учреждение прекращает с ней сотрудничество и как с частным лицом, и с принадлежащим ей предприятием. Никаких подробных объяснений причин банк не предоставил — получено только письмо, в котором сообщается, что в соответствии с законом о предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма принято решение прекратить сотрудничество и закрыть счета.
"У нашего предприятия не было ни кредитов, ни лизинга. Citadele bank перенимает клиентов ABLV Bankа, ресурсов у него столько, сколько есть, поэтому нужно избавляться от клиентов, которые не приносят прибыли", — говорит владелица предприятия.
Он отметила, что теперь репутация ее компании нанесен такой ущерб, что все банки считают, что она связана с террористами или незаконными денежными потоками.
Банк свою вину отрицает, ссылаясь на закон и то, что имеет право не предоставлять клиенту подробную информацию о причинах закрытия счета.
Напомним, сеть по предотвращению финансовых преступлений FinCEN, находящаяся в подчинении Минфина США, 13 февраля заявила, что подозревает латвийский ABLV Bank в отмывании денег, и предложила заблокировать его корреспондентские счета в долларах. Также в заявлении FinCEN говорится, что руководство латвийского ABLV Bank подкупало чиновников. В банке обвинения назвали "вопиющей клеветой".
На внеочередном собрании акционеров 26 февраля ABLV Bank принял решение о самоликвидации.
После скандала с ABLV Bank власти Латвии предложили срочные изменения в регулировании банковского сектора. Обслуживание всех компаний-пустышек будет запрещено в латвийских банках с весны. Для тех, кто уже является клиентом, будет дан переходный период для закрытия счетов. Банкам, обслуживающим нерезидентов, придется снизить их долю до примерно 5%. Те, кто не сможет перестроить бизнес в сжатые сроки, должны будут уйти с рынка. Таким образом, Латвия значительно сокращает объем оказания финансово-кредитных услуг иностранным клиентам.
После этого банки начали массово избавляться от "подозрительных" клиентов. В частности, многие клиенты Rietumu bank получили уведомления о том, что их счета будут в одностороннем порядке закрыты из-за того, что они попали под определение так называемых shell-компаний (или компаний-пустышек), а транзакции до этого момента будут проводиться только после процедуры углубленного анализа.
Дополнительные трудности у клиентов вызвал переход ряда банков Прибалтики с расчетов в долларах на евро, так как основной валютой контрактов для большинства экспортеров в СНГ остается американский доллар, и они не могут воспользоваться услугами этих банков при выполнении своих обязательств. В частности, на эту систему перешли латвийские Rietumu banka и Meridian Trade Bank.