https://lv.sputniknews.ru/20260909/kakie-svedeniya-o-schetakh-v-revolut-i-drugikh-zarubezhnykh-bankakh-poluchaet-sgd-34160577.html
Какие сведения о счетах в Revolut и других зарубежных банках получает СГД?
Какие сведения о счетах в Revolut и других зарубежных банках получает СГД?
Sputnik Латвия
Значительную часть теневой экономики Латвии по-прежнему составляют незадекларированные доходы, и люди ищут различные способы скрыть их, чтобы избежать... 09.09.2026, Sputnik Латвия
2026-09-09T14:50+0300
2026-09-09T14:50+0300
2026-09-09T14:50+0300
новости экономики латвии
служба госдоходов
налог
https://cdnq1.img.sputniknewslv.com/img/115/09/1150912_0:107:2048:1259_1920x0_80_0_0_70cef47429f08de867e1bd9fecc8adfa.jpg
РИГА, 9 сен — Sputnik. Однако финансовые операции становятся все более прозрачными, и скрыть эти доходы становится сложнее. Насколько широко сейчас работает Служба государственных доходов (СГД) и имеет ли она доступ к информации о счетах, например, популярной среди латвийцев компании Revolut? Доля теневой экономики в прошлом году увеличилась на 0,4 процентных пункта по сравнению с предыдущим годом, достигнув 21,8% от ВВП, свидетельствует исследование "Индекс теневой экономики в странах Балтии", проведенное Рижской высшей школой экономики. Результаты исследования показывают, что наиболее значимым компонентом теневой экономики в Латвии в 2025 году стали "серые зарплаты" - на них приходилось 47,1% от общего объема теневой экономики. На незадекларированные доходы пришлось 25,5%, а на компонент "незадекларированных сотрудников" - 27,4%. Традиционно считается, что незадекларированные доходы скрывается на счетах в иностранных финансовых учреждениях. Эта тенденция подтверждается и недавним исследованием финской налоговой администрации, которое показывает, что необанками (цифровые банки, не имеющие традиционной сети филиалов - ред.) пользуются не только обычные компании и частные лица, но и большое количество участников теневой экономики и организованной финансовой преступности. "Большинство клиентов услугами новых банков пользуются добросовестно, но необанки также привлекательны для мошенников и других представителей криминального сектора. Мы проанализировали происхождение клиентов, имеющих счета в одном из самых популярных необанков. По первой выборке, более 10% клиентов этого банка в Финляндии были связаны с теневой экономикой", - заявила Тарья Валси, директор отдела по борьбе с теневой экономикой Налоговой администрации. В период с 2020 по 2024 год число иностранных клиентов необанков в Финляндии увеличилось в шесть раз: в 2020 году у иностранных необанков было 36 000 клиентов в Финляндии, а в 2024 году их число превысило 200 000. Надзор При этом поставщики финансовых услуг подчеркивают, что избежать мониторинга финансовых операций сейчас не так просто, как может показаться. В Латвии одним из наиболее быстрорастущих цифровых банков является британский Revolut, который в последние годы значительно расширил свою деятельность на латвийском рынке. По словам представителей компании, в 2025 году число клиентов Revolut в Латвии превысило 400 тысяч, что на 14% больше, чем годом ранее. Представители Revolut подчеркнули, что это лицензированное кредитное учреждение, поэтому на него распространяются те же нормативные требования и требования по защите прав потребителей, что и на традиционные банки и другие финансовые учреждения. Компания опровергает утверждения о том, что ее требования к идентификации клиентов менее строгие, чем у традиционных банков. Компания Revolut заявляет о сотрудничестве с СГД Латвии и другими финансовыми надзорными органами, предоставляя данные о транзакциях клиентов в случаях, когда это требуется в соответствии с нормативными актами или по запросу компетентных органов. После регистрации клиента Revolut продолжает отслеживать как клиентов, так и их транзакции, проверяя их на соответствие международным санкциям и различным базам данных рисков. При возникновении подозрений о возможном злоупотреблении счетом Revolut может немедленно ограничить доступ к услугам или закрыть счет. СГД также подтверждает, что автоматически получает информацию от налоговых администраций других стран о финансовых счетах латвийских налоговых резидентов за рубежом. В пределах Еврсоюза СГД Латвии получает данные, позволяющие проверить, правильно ли резиденты декларируют доход, полученный за рубежом, и уплачивают ли с него налоги. В налоговую службу Латвии направляется информация о зарубежных банковских и инвестиционных счетах латвийских резидентов, остатках на этих счетах, а также о доходах, полученных на них. СГД указывает, что ежегодно получает от банка Revolut информацию о жителях Латвии и налогоплательщиках, имеющих счета в этом кредитном учреждении. Сам факт наличия счета в Revolut не считается риском или признаком того, что человек хочет совершить или совершает мошеннические действия, подчеркивает СГД, указывая, что жителям Латвии не запрещено открывать счета в кредитных учреждениях других стран. СГД также не ведет отдельный учет банковских счетов, открытых физическими лицами, и не проводила расследований в отношении физических лиц и их счетов, открытых в кредитных учреждениях, указывает служба. При этом Служба государственных доходов поясняет, что ежегодно анализирует данные физических лиц для определения тех, в отношении которых существует наиболее высокий риск неуплаты налогов в полном объеме. В ходе этой оценки, наряду с анализом другой информации, сравниваются расходы и доходы человека. При анализе данных СГД использует всю имеющуюся в ее распоряжении информацию, включая данные, предоставленные кредитными учреждениями. Эти данные поступают от кредитных учреждений Латвии, а также других стран и включают информацию об открытых счетах, их обороте и остатках на конец года. СГД подчеркивает: эти данные являются лишь дополнительной информацией, которая оценивается в совокупности с другими данными о конкретном лице. Если этого требует анализ, СГД обращается к человеку индивидуально, предлагая ему предоставить пояснения или задекларировать доход.
https://lv.sputniknews.ru/20260616/tenevaya-ekonomika-v-latvii-vyrosla-do-218-vvp-33443619.html
Sputnik Латвия
media@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
2026
Sputnik Латвия
media@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
Новости
ru_LV
Sputnik Латвия
media@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
Sputnik Латвия
media@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
новости экономики латвии, служба госдоходов, налог
новости экономики латвии, служба госдоходов, налог
Какие сведения о счетах в Revolut и других зарубежных банках получает СГД?
Значительную часть теневой экономики Латвии по-прежнему составляют незадекларированные доходы, и люди ищут различные способы скрыть их, чтобы избежать обнаружения налоговыми органами.
РИГА, 9 сен — Sputnik. Однако финансовые операции становятся все более прозрачными, и скрыть эти доходы становится сложнее. Насколько широко сейчас работает Служба государственных доходов (СГД) и имеет ли она доступ к информации о счетах, например, популярной среди латвийцев компании Revolut?
Доля теневой экономики в прошлом году увеличилась на 0,4 процентных пункта по сравнению с предыдущим годом, достигнув 21,8% от ВВП, свидетельствует исследование "Индекс теневой экономики в странах Балтии", проведенное Рижской высшей школой экономики.
Результаты исследования показывают, что наиболее значимым компонентом теневой экономики в Латвии в 2025 году стали "серые зарплаты" - на них приходилось 47,1% от общего объема теневой экономики. На незадекларированные доходы пришлось 25,5%, а на компонент "незадекларированных сотрудников" - 27,4%.
Традиционно считается, что незадекларированные доходы скрывается на счетах в иностранных финансовых учреждениях. Эта тенденция подтверждается и недавним исследованием финской налоговой администрации, которое показывает, что необанками (цифровые банки, не имеющие традиционной сети филиалов - ред.) пользуются не только обычные компании и частные лица, но и большое количество участников теневой экономики и организованной финансовой преступности.
"Большинство клиентов услугами новых банков пользуются добросовестно, но необанки также привлекательны для мошенников и других представителей криминального сектора. Мы проанализировали происхождение клиентов, имеющих счета в одном из самых популярных необанков. По первой выборке, более 10% клиентов этого банка в Финляндии были связаны с теневой экономикой", - заявила Тарья Валси, директор отдела по борьбе с теневой экономикой Налоговой администрации.
В период с 2020 по 2024 год число иностранных клиентов необанков в Финляндии увеличилось в шесть раз: в 2020 году у иностранных необанков было 36 000 клиентов в Финляндии, а в 2024 году их число превысило 200 000.
При этом поставщики финансовых услуг подчеркивают, что избежать мониторинга финансовых операций сейчас не так просто, как может показаться.
В Латвии одним из наиболее быстрорастущих цифровых банков является британский Revolut, который в последние годы значительно расширил свою деятельность на латвийском рынке. По словам представителей компании, в 2025 году число клиентов Revolut в Латвии превысило 400 тысяч, что на 14% больше, чем годом ранее.
Представители Revolut подчеркнули, что это лицензированное кредитное учреждение, поэтому на него распространяются те же нормативные требования и требования по защите прав потребителей, что и на традиционные банки и другие финансовые учреждения. Компания опровергает утверждения о том, что ее требования к идентификации клиентов менее строгие, чем у традиционных банков.
Компания Revolut заявляет о сотрудничестве с СГД Латвии и другими финансовыми надзорными органами, предоставляя данные о транзакциях клиентов в случаях, когда это требуется в соответствии с нормативными актами или по запросу компетентных органов.
После регистрации клиента Revolut продолжает отслеживать как клиентов, так и их транзакции, проверяя их на соответствие международным санкциям и различным базам данных рисков. При возникновении подозрений о возможном злоупотреблении счетом Revolut может немедленно ограничить доступ к услугам или закрыть счет.
СГД также подтверждает, что автоматически получает информацию от налоговых администраций других стран о финансовых счетах латвийских налоговых резидентов за рубежом. В пределах Еврсоюза СГД Латвии получает данные, позволяющие проверить, правильно ли резиденты декларируют доход, полученный за рубежом, и уплачивают ли с него налоги.
В налоговую службу Латвии направляется информация о зарубежных банковских и инвестиционных счетах латвийских резидентов, остатках на этих счетах, а также о доходах, полученных на них.
СГД указывает, что ежегодно получает от банка Revolut информацию о жителях Латвии и налогоплательщиках, имеющих счета в этом кредитном учреждении. Сам факт наличия счета в Revolut не считается риском или признаком того, что человек хочет совершить или совершает мошеннические действия, подчеркивает СГД, указывая, что жителям Латвии не запрещено открывать счета в кредитных учреждениях других стран. СГД также не ведет отдельный учет банковских счетов, открытых физическими лицами, и не проводила расследований в отношении физических лиц и их счетов, открытых в кредитных учреждениях, указывает служба.
При этом Служба государственных доходов поясняет, что ежегодно анализирует данные физических лиц для определения тех, в отношении которых существует наиболее высокий риск неуплаты налогов в полном объеме. В ходе этой оценки, наряду с анализом другой информации, сравниваются расходы и доходы человека.
При анализе данных СГД использует всю имеющуюся в ее распоряжении информацию, включая данные, предоставленные кредитными учреждениями. Эти данные поступают от кредитных учреждений Латвии, а также других стран и включают информацию об открытых счетах, их обороте и остатках на конец года. СГД подчеркивает: эти данные являются лишь дополнительной информацией, которая оценивается в совокупности с другими данными о конкретном лице.
Если этого требует анализ, СГД обращается к человеку индивидуально, предлагая ему предоставить пояснения или задекларировать доход.
