https://lv.sputniknews.ru/20250902/kontrol-za-obmenom-nalichnoy-valyuty-uzhestochili-i-pri-sdelkakh-do-1500-evro-30990939.html
Контроль за обменом наличной валюты ужесточили и при сделках до 1500 евро
Контроль за обменом наличной валюты ужесточили и при сделках до 1500 евро
Sputnik Латвия
Пункты обмена валюты смогут требовать документы и проверять перед сделкой клиентов, даже если сумма сделки или общая сумма нескольких очевидно связанных сделок... 02.09.2025, Sputnik Латвия
2025-09-02T21:46+0300
2025-09-02T21:46+0300
2025-09-02T21:46+0300
новости экономики латвии
деньги
обмен
https://cdnq1.img.sputniknewslv.com/img/07e5/08/10/18015862_0:115:3231:1932_1920x0_80_0_0_28b376e68b14cf38e0469bd02b3b2be3.jpg
РИГА, 2 сен — Sputnik. До недавнего времени пункты обмена валют требовали у клиентов предъявить документы и заполнить анкету, если сумма сделки превышала 1500 евро. В ряде случаев, оценивая риски, обменники просили показать удостоверение личности и при меньших суммах, что нередко вызывало недовольство клиентов. Между тем, статистика показывает, что очень много валютных транзакций проходит анонимно, что создает высокие риски отмывания средств, нажитых преступным путем, и прочих злоупотреблений. По данным Банка Латвии, в 2024 году было 93,6% анонимных сделок, в 2023 году - 93,8%, в 2022 году - 92%. Во вторник правительство приняло поправки к закону "О противодействии легализации средств, полученных преступным путем, финансированию терроризма и пролиферации" (NILLTPFN). Обменники и другие субъекты закона официально получат возможность самостоятельно устанавливать пороги, при которых запускается механизм "знай своего клиента", в соответствии с оценкой операционных рисков. Поправки гласят, что субъекты закона о NILLTPFN обязаны проводить комплексную проверку клиента, если "совершается валютная сделка, сумма которой или совокупная сумма нескольких очевидно взаимосвязанных сделок превышает 1500 евро или меньшую сумму, которую определяет субъект на основе оценки рисков, присущих его деятельности". Министерство финансов поясняет, что целью поправок к закону является снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Данные, полученные в ходе проверки клиентов, в частности, идентификационные данные, важны для обеспечения эффективного мониторинга, что позволяет предотвратить возможное отмывание денег, подчеркивает Минфин. Поправки, одобренные правительством, также обяжут поставщиков услуг криптоактивов назначить лиц, ответственных за соблюдение требований по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, как в высшем руководстве, так и в структурах внутреннего контроля.
https://lv.sputniknews.ru/20250813/ya-sam-teper-bolshe-snimayu-nalichnye-ministr-zemledeliya-protiv-usilennogo-kontrolya-sgd-30846685.html
Sputnik Латвия
media@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
2025
Sputnik Латвия
media@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
Новости
ru_LV
Sputnik Латвия
media@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
Sputnik Латвия
media@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
новости экономики латвии, деньги, обмен
новости экономики латвии, деньги, обмен
Контроль за обменом наличной валюты ужесточили и при сделках до 1500 евро
Пункты обмена валюты смогут требовать документы и проверять перед сделкой клиентов, даже если сумма сделки или общая сумма нескольких очевидно связанных сделок составляет менее 1500 евро. Такие поправки к законодательству приняло правительство во вторник, 2 сентября
РИГА, 2 сен — Sputnik. До недавнего времени пункты обмена валют требовали у клиентов предъявить документы и заполнить анкету, если сумма сделки превышала 1500 евро. В ряде случаев, оценивая риски, обменники просили показать удостоверение личности и при меньших суммах, что нередко вызывало недовольство клиентов.
Между тем, статистика показывает, что очень много валютных транзакций проходит анонимно, что создает высокие риски отмывания средств, нажитых преступным путем, и прочих злоупотреблений. По данным Банка Латвии, в 2024 году было 93,6% анонимных сделок, в 2023 году - 93,8%, в 2022 году - 92%.
Во вторник правительство приняло поправки к закону "О противодействии легализации средств, полученных преступным путем, финансированию терроризма и пролиферации" (NILLTPFN). Обменники и другие субъекты закона официально получат возможность самостоятельно устанавливать пороги, при которых запускается механизм "знай своего клиента", в соответствии с оценкой операционных рисков.
Поправки гласят, что субъекты закона о NILLTPFN обязаны проводить комплексную проверку клиента, если "совершается валютная сделка, сумма которой или совокупная сумма нескольких очевидно взаимосвязанных сделок превышает 1500 евро или меньшую сумму, которую определяет субъект на основе оценки рисков, присущих его деятельности".
Министерство финансов поясняет, что целью поправок к закону является снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Данные, полученные в ходе проверки клиентов, в частности, идентификационные данные, важны для обеспечения эффективного мониторинга, что позволяет предотвратить возможное отмывание денег, подчеркивает Минфин.
Поправки, одобренные правительством, также обяжут поставщиков услуг криптоактивов назначить лиц, ответственных за соблюдение требований по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, как в высшем руководстве, так и в структурах внутреннего контроля.
