https://lv.sputniknews.ru/20241102/za-oruzhie-i-za-rabotu-na-fsb-latviytsev-prizyvayut-ne-shutit-s-opisaniem-tranzaktsiy-29041608.html
"За оружие" и "за работу на ФСБ": латвийцев призывают не шутить с описанием транзакций
"За оружие" и "за работу на ФСБ": латвийцев призывают не шутить с описанием транзакций
Sputnik Латвия
Всего одно слово в пояснении к транзакции может привести к тому, что банк заморозит сделку и попросит предоставить дополнительные пояснения 02.11.2024, Sputnik Латвия
2024-11-02T22:00+0200
2024-11-02T22:00+0200
2024-11-02T22:00+0200
новости латвии
банковский сектор
https://cdnq1.img.sputniknewslv.com/img/200/01/2000118_0:139:1480:972_1920x0_80_0_0_a19b92c4ab6c512a989ced5b1c0143b2.jpg
РИГА, 2 ноя — Sputnik. "За оказание секс-услуг", "За оружие и наркотики", "За сотрудничество с ФСБ" — как только не упражняются люди в остроумии, заполняя графу "Цель транзакции" при банковских переводах. Между тем подобные шутки могут обернуться совсем не шуточными последствиями, рассказал представитель Swedbank Янис Кропс. Недавно широкое обсуждение вызвала история рижанки, которая пригласила в ресторан Riviera свою подругу-иностранку. Позднее та решила оплатить свою долю ужина, переведя на счет 50 евро и написав в пояснении к платежу одно слово – Riviera. Входящий платеж был остановлен банком, а клиентку попросили разъяснить суть сделки, о чем она эмоционально рассказала в соцсетях. По словам представителя Swedbank, текст в графе "Цель транзакции" проходит несколько фильтров. Первый — автоматический, когда программа опознает определенные кодовые слова. И если это слово фигурирует в санкционных списках, то платеж блокируется. Слово Riviera присутствует в названиях нескольких фирм, которые подпали под санкции, соответственно, банк такой платеж приостановил — до разъяснений. "Если бы клиентка написала: "Оплата моей доли счета" или хотя бы "Ресторан Riviera", то никакой проблемы бы не было", — говорит специалист. "Банки занимаются этим не потому, что им больше нечего делать, а потому, что это требование закона. Мы должны исключить любой платеж, связанный с фигурантами санкционного списка, и сумма тут не важна, это может быть хоть 1 евро", — пояснил Янис Кропс. Упражняясь в остроумии при заполнении графы "Цель платежа", люди не задумываются о том, что банковские работники должны действовать по протоколу. Имея хоть малейшие подозрения в "чистоте" сделки, они вправе ее заморозить и начать задавать вопросы. Представитель Swedbank призывает быть более корректными и внимательными при заполнении банковских документов, а если вам все-таки позвонил банковский работник — не пугаться и не уходить "в несознанку". "Не надо забывать, что коммуникация — основа нашего общения", — заключил Кропс.
https://lv.sputniknews.ru/20170505/jestoncy-shutjat-bankovskih-perevodah-4660918.html
Sputnik Латвия
media@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
2024
Sputnik Латвия
media@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
Новости
ru_LV
Sputnik Латвия
media@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
Sputnik Латвия
media@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
новости латвии, банковский сектор
новости латвии, банковский сектор
"За оружие" и "за работу на ФСБ": латвийцев призывают не шутить с описанием транзакций
Всего одно слово в пояснении к транзакции может привести к тому, что банк заморозит сделку и попросит предоставить дополнительные пояснения
РИГА, 2 ноя — Sputnik. "За оказание секс-услуг", "За оружие и наркотики", "За сотрудничество с ФСБ" — как только не упражняются люди в остроумии, заполняя графу "Цель транзакции" при банковских переводах. Между тем подобные шутки могут обернуться совсем не шуточными последствиями, рассказал представитель Swedbank Янис Кропс.
Недавно широкое обсуждение вызвала история рижанки, которая пригласила в ресторан Riviera свою подругу-иностранку. Позднее та решила оплатить свою долю ужина, переведя на счет 50 евро и написав в пояснении к платежу одно слово – Riviera. Входящий платеж был остановлен банком, а клиентку попросили разъяснить суть сделки, о чем она эмоционально рассказала в соцсетях.
По словам представителя Swedbank, текст в графе "Цель транзакции" проходит несколько фильтров.
Первый — автоматический, когда программа опознает определенные кодовые слова. И если это слово фигурирует в санкционных списках, то платеж блокируется.
Слово Riviera присутствует в названиях нескольких фирм, которые подпали под санкции, соответственно, банк такой платеж приостановил — до разъяснений. "Если бы клиентка написала: "Оплата моей доли счета" или хотя бы "Ресторан Riviera", то никакой проблемы бы не было", — говорит специалист.
"Банки занимаются этим не потому, что им больше нечего делать, а потому, что это требование закона.
Мы должны исключить любой платеж, связанный с фигурантами санкционного списка, и сумма тут не важна, это может быть хоть 1 евро", — пояснил Янис Кропс.
Упражняясь в остроумии при заполнении графы "Цель платежа", люди не задумываются о том, что банковские работники должны действовать по протоколу. Имея хоть малейшие подозрения в "чистоте" сделки, они вправе ее заморозить и начать задавать вопросы.
Представитель Swedbank призывает быть более корректными и внимательными при заполнении банковских документов, а если вам все-таки позвонил банковский работник — не пугаться и не уходить "в несознанку". "Не надо забывать, что коммуникация — основа нашего общения", — заключил Кропс.
