РИГА, 30 мар — Sputnik. Прежде чем писать письма Латвии с советами сократить обслуживание в банках нерезидентов и компаний-пустышек, США надо сначала разобраться со своими офшорами, заявил в эфире радио Baltkom директор центра "Мир денег" при Банке Латвии Янис Мотиванс.
"У нас слишком мягкое отношение к офшорам. Я не вижу никакой логики. Это у нас крадут, из нашего кошелька. И другие страны, например США, которые пишут нам письма, сами занимаются офшорами. Им следовало бы самим себе писать письма в первую очередь", — сказал он.
По словам Мотиванса, не очень понятно и отношение Латвии к своим предпринимателям.
"Мне не нравится, как мы относимся к своим предпринимателям — прочитали письмо, сразу начали что-то делать. Это даже не страна ЕС была. Тем более за ABLV Bank следил Европейский центральный банк, он был под особым надзором. А разбрасываться такими серьезными обвинениями нужны очень важные доказательства. Потом Китай напишет, Россия напишет. Мы, что, будем на каждое письмо так прыгать?" — сказал эксперт.
Напомним, на заседании Совета по развитию финансового сектора 21 марта было принято решение о запрете на обслуживание всех компаний-пустышек в банках Латвии — с весны. Для тех, кто уже является клиентом, будет дан переходный период для закрытия счетов. Рассмотреть этот вопрос в правительстве планируется 3 апреля, в Сейме — 8 апреля.
Банкам, обслуживающим нерезидентов, придется снизить их долю до примерно 5%. Им дали две недели для того, чтобы представить Комиссии по надзору за рынками финансов и капитала свои новые бизнес-планы работы на будущее.
Принятию этих решений предшествовал скандал с ABLV Bank, который структура американского Минфина FinCen обвинила в отмывании денег и подкупе латвийских чиновников.
Минфин объяснил, какие компании — пустышки
Министерство финансов Латвии разработало поправки к закону о предотвращении легализации средств, добытых преступным путем, и финансирования терроризма с целью ограничить финансовые операции в банковском секторе с клиентами высокого риска. Минфин дает определение, что стоит считать компаниями-пустышками, от работы с которыми банкам надо будет отказаться. Поправки правительство рассмотрит в самое ближайшее время, пишет Dienas Bizness.
После приятия этих поправок, считает Минфин, попыток провести через Латвию сомнительные деньги станет меньше.
По данным Комиссии по надзору за рынками финансов и капитала, в 4-м квартале 2017 года доля компаний-пустышек от всего оборота банковской отрасли составляла 27,8%. Если измерить этот показатель только от оборота банков, обслуживающих нерезидентов, то эта доля еще выше — 44,52%.
Какие компании считают пустышками? Если они соответствуют хотя бы одному из признаков:
— нет связи юридического лица с фактической хозяйственной деятельностью, а также деятельность юридического лица не несет никакой экономической ценности (или несет, но несущественную часть), и клиент не может документами доказать обратное;
— в стране, где зарегистрировано юридическое лицо, нормативные акты не предусматривают подачу финансовых отчетов о деятельности компании;
— в стране, в которой зарегистрировано юридическое лицо, у него нет конкретного места (помещения, офиса), где оно ведет хозяйственную деятельность.
Минфин пояснил, что первые два пункта для определения "пустышек" являются наиболее важными.
