РИГА, 20 дек — Sputnik. Во Вьетнаме народный суд города Хошимин начал рассмотрение дела против гражданина Латвии Айгарса Пливеса, пишут западные СМИ.
Латвийца обвиняют в незаконном обогащении посредством кредитования клиентов через онлайн-платформы.
По версии обвинения, Пливес был сотрудником консалтинговой компании Sun Finance Group, базирующейся в Латвии. В 2018 году он приехал во Вьетнам, чтобы организовать деятельность по выдаче кредитов под высокие проценты через компании Sofi Solutions, Digital Credit и Fincap VN.
С 2019 по 2021 год Пливес управлял кредитными операциями через сайт tamo.vn, а с 2021 года — через сайт findo.vn.
Клиентам, желающим получить кредит, было нужно лишь зайти на сайт и заполнить заявку, указав свои личные данные, сумму ежемесячных доходов и расходов, загрузить фото. Также в заявке нужно было указать необходимую сумму и предполагаемый срок выплаты кредита – система автоматически рассчитывала проценты и комиссию по займу. После этого клиенту одобряли кредит и перечисляли на его счет деньги.
В случае необходимости заемщикам разрешалось продлить срок выплаты кредита на 30 дней. Однако за данную возможность нужно было заплатить комиссию.
Изначально Digital Credit выдавала кредиты клиентам напрямую, а в сентябре 2019 года компания решила перейти на сторонние платформы Bao Kim и Momo.
Дело приобрело общественную огласку после того, как в 2023 году житель города Хошимин подал в полицию заявление, в котором сообщил, что занял 1 миллион донгов (38,48 евро) у Digital Credit, но к моменту погашения кредита его задолженность из-за процентов и комиссий возросла до 21 миллиона донгов (793,71 евро). Кроме того, заемщик отметил, что подвергся "интенсивному давлению" со стороны коллекторов.
В ходе расследования полиция раскрыла крупную международную преступную группу, работающую через сайты tamo.vn и findo.vn. Процессом руководила компания Sofi Solutions Co., Ltd., а кредиты выдавали компании Digital Credit Co., Ltd. и Fincap VN Co., Ltd., которые скрывали свою реальную деятельность под видом ломбардных услуг и финансового консалтинга.
Правоохранители нашли бывших и действующих клиентов этих компаний, которые рассказали, что процентные ставки кредитов варьировались от 401,5 до 1379,7% в год.
Всего, благодаря этой схеме, Айгарс Пливес обогатился на 4,15 триллиона донгов (более 156 миллионов евро). Его подельники заработали меньше – от 220 миллионов донгов (более 8 тысяч евро) до 4 миллиардов донгов (более 150 тысяч евро).