РИГА, 17 дек — Sputnik. Украинские IT-компании, у которых были счета в латвийском PNB Banka, не могут вернуть деньги – даже гарантированные выплаты в размере 100 тысяч евро, сообщает издание НВ Бизнес.
Деятельность банка PNB (ранее - Norvik) была остановлена 15 августа текущего года. С конца 2017 года это финансовое учреждение нарушало требования к достаточности капитала. 12 сентября суд Видземского предместья Риги объявил PNB Banka неплатежеспособным.
Комиссия по финансам и рынку капитала 17 августа приняла решение о выплате гарантированного возмещения клиентам PNB, которое с 22 августа осуществляет банк Citadele. Из фонда гарантий можно получить возмещение вкладов до ста тысяч евро.
Однако не все клиенты смогли получить свои гарантированные выплаты. Десять украинских компаний IT-сектора даже пожаловались на действия латвийского финансового регулятора вице-премьеру по вопросам европейской и евроатлантической интеграции Дмитрию Кулебе.
В письме говорится, что украинский бизнес обеспокоен практикой по осуществлению гарантированных выплат. Как утверждают предприниматели, пока они готовили документы, которые необходимы для получения суммы гарантированной выплаты в размере 100 тысяч евро, Служба финансовой разведки Латвии прислали им уведомления, что их счета уже арестованы, а сами компании обвиняются в отмывании денег и финансировании терроризма.
"Украинские компании стали заложниками ситуации, потеряв вклады, да еще и должны бороться за собственные средства, тратя десятки тысяч евро в латвийских юристов, которые не дают 100-процентной гарантии в решении этого вопроса", - говорится в письме.
Точной суммы арестованных средств представители пострадавших компаний не называют, отметив лишь, что речь идет о "миллионах евро".
В свою очередь юристы, которые представляют интересы украинских компаний, рассказали, что обычно процедура получения гарантированных выплат несложная: нужно предоставить определенный пакет документов, и после его рассмотрения средства в размере 100 тысяч евро перечисляются на указанный клиентом счет. Если же на счету клиента больше 100 тысяч евро - сумма превышения выплачивается в порядке удовлетворения кредиторских требований.
Однако у украинских компаний начались сложности.
"Представителям украинских компаний становится известно, что счета временно заморожены по требованию Службы финансовой разведки Латвии. Дальше — больше. Клиент, наконец, получает обычной почтой постановление о временной заморозке средств на счету на основании Закона "О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма". Вместе с ним — постановление об аресте счетов, - рассказал один из юристов. - Фокус заключается в следующем: отправляется первое письмо о временной заморозке обычной почтой. Пока оно блуждает неспешно — у Службы финансовой разведки возникают основания для ареста счетов".
Он добавил, что в постановления Службы финансовой разведки ничего, кроме общих формулировок касательно оснований для таких ограничений и информирования о возможности обжаловать эти постановления, нет.
Сейчас украинские компании пытаются обжаловать действия латвийской службы.
"Это создает немалые трудности для бизнеса, а также требует немалых средств (стартовая цена у местных юристов для вступления в процесс — не менее 6 тысяч евро – ред.). Плюс — факт невозможности распоряжаться своими деньгами даже в пределах гарантированной суммы выплаты, не говоря уже о длительном процессе взыскания по кредиторским требованиям", — заключил адвокат.