Как Латвия пропускает через себя 1% долларовых сделок мира

© Sputnik / Vladimir Trefilov / Перейти в фотобанкДенежные купюры
Денежные купюры - Sputnik Латвия
Латвия усиливает контроль за отмыванием денег из стран СНГ под давлением Соединенных Штатов. Препятствует этому мощное финансовое лобби внутри страны, где 13 банков из 17 зарабатывают деньги на обслуживании нерезидентов.

РИГА, 16 мар — Sputnik, Людмила Прибыльская. Штраф в 1.1 млн евро, наложенный 9 марта на  International bank Комиссией рынка финансов и капитала (КРФК) Латвии, мог быть гораздо больше — очевидно, надзорный орган оказался не готов банкротить еще один малый латвийский банк после того, как 3 марта ЕЦБ по заявлению КРФК лишил лицензии Trasta Komercbanka.

Денежные купюры - Sputnik Латвия
Латвийский банк получил штраф на миллион евро

Обоим малым банкам инкриминировался недостаточный контроль за сделками клиентов, вызывающими подозрения в легализации средств, добытых преступным путем. Baltic International Bank (BIB) поспешил заявить, что все недочеты уже устранены, количество сотрудников, занятых мониторингом сделок, увеличено с 8 человек (2012 год) до 22.

Активность КРФК могло подстегнуть и дело о "молдавском миллиарде" — имеется в виду увод европейских субсидий из молдавских банков в период с 2012 по 2014 год, когда в результате сложных операций "пропал" в оффшорах неполный миллиард евро. 

По этому делу 11 декабря 2015 года под раздачу Комиссии рынка финансов и капитала попал латвийский PrivatBank. Его оштрафовали на 2 млн евро, от должности были отстранены председатель правления Олександр Трубаков и член правления Ивета Керпе. Денежные штрафы были наложены на всех членов правления: Олександр Трубаков был наказан на 96,4 тысяч, Ивета Керпе — на 25,9 тысяч, Роланд Петерсонс — на 15,4 тысяч евро, Олександр Мекекечко — 7,6 тысяч.

Глава КРФК Кристап Закулис в своем комментарии назидательно напомнил всей банковской отрасли: "Согласно принятым в мае 2014 года изменениям в Законе о кредитных учреждениях, определившим новые требования к денежным штрафам, у КРФК есть право за подобные проступки применить к любому банку штраф до 10% от его общих нетто-доходов за предыдущий год. В случае крупных банков речь может идти и о 10 млн евро. Советую также задуматься и ответственным персонам банка. Их работа будет оцениваться индивидуально и за невыполнение обязанностей может быть применен административный штраф вплоть до 5 млн. евро или отставка от должности, что скажется на репутации специалиста".

Денежные купюры - Sputnik Латвия
Латвийские банкиры заплатят за недостаточный контроль над сделками

Таким образом, BIB может считать, что легко отделался. Его ближайший конкурент в конфиденциальной работе с частными средствами клиентов-нерезидентов Trasta Komercbanka при аналогичных обстоятельствах прекратил свою деятельность.

Из латвийского фонда страхования вкладов его клиентам будет выплачено 60 млн евро, что покроет 97% вкладов, однако самые богатые клиенты ТКВ свои миллионы потеряют. В последние 15 лет этот банк активно работал на Украине и обслуживал ряд крупных сделок, связанных в том числе с государственными закупками.

Прачечная закрывается

1990-е годы Латвия прожила под лозунгом "Мы ближе, чем Швейцария", придуманном в самом известном на постсоветском пространстве банке Parex.

Он также запомнился рекламой по Центральному телевидению, в которой бедный пастушок приносил в банк денежку и, подавая ее через окошко, спрашивал: "А маме не скажете?"

Расцвету банкинга способствовало самое либеральное в экс-СССР банковское законодательство — лицензия стоила дешево, валютные операции проходили без ограничений, "мировой рынок" был открыт.

На стороне латвийских банкиров было знание иностранных языков и свободное владение русским. Для постсоветских стран, где предпринимателями первой волны становились отнюдь не академики, это облегчало торговлю с Западом.

Латвийские финансисты не гнушались также обслуживать "мягкие валюты" стран СНГ, принимая к обмену и рубли, и сумы, и тенге. Немалый вклад внесла Латвия и в поставку долларовой наличности в бывшие республики Советского Союза: бесстрашные курьеры деньги возили чемоданами. Конечно, за вознаграждение.

Моментально распознав вкус работы с оффшорами, предприниматели СНГ получили возможность не только проводить через Латвию торговые сделки, но и накапливать здесь заработанное. Таким образом основой банковского капитала маленькой балтийской страны более чем наполовину стали вклады нерезидентов.

Латвия Один Процент

Осенью прошлого года в Вашингтоне заместитель министра финансов США Дэниэл Глассер по борьбе с финансированием терроризма отчитал руководителей комиссии Сейма Латвии по безопасности за недостаточный контроль за отмыванием денег.

"Ваше государство маленькое, но проворачивает 1% долларовых сделок мира, что измеряется сотнями и сотнями миллионов долларов", — указал он.

После вызова на ковер Латвия снова, после почти десятилетнего перерыва, стала трясти свои банки на предмет отмывания денег. В 2005 году предыдущий "наезд" США закончился аннулированием лицензии VEF-банка и серьезными проблемами для ряда других; было также ужесточено законодательство, а тогдашний премьер-министр Айгар Калвитис даже создал при правительстве Совет по предотвращению легализации преступно полученных средств.

Однако эта работа быстро притихла — до мая 2014 года максимальное наказание за "отмывание" составляло только 142 тысячи евро, а в надзорном банковском органе — Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК) Латвии "антиотмывочными" делами занимались 3-5 человек из ста пятидесяти. Надзор и законодателя все устраивало, однако в прошлом году все вдруг изменилось.

Латвия стремится вступить в Организацию экономического сотрудничества и развития (OECD), считающуюся "клубом развитых стран". Однако эксперты этой организации дали чрезвычайно резкое заключение о действиях Латвии по предотвращению легализации преступно полученных средств.

Аналитики OECD пришли к выводу, что уровень отмывания коррупционных средств значителен, а в банковской сфере высока доля средств нерезидентов. Они напомнили, что латвийские банки помогли провести взятки некой канадской компании экс-президенту Киргизии Бакиеву и другим должностным лицам этой страны, а также взятки Hewlett-Packard в России.

"OECD уверена, что существующая система контроля не обеспечивает отслеживания подозрительных сделок: штрафы несоразмерно малы, проверки — редки, а банковский надзор — хилый", — сообщает исследовательское агентство Re:Baltica.

Заключение экспертов OECD и неприятная встреча в Вашингтоне заставила латвийскую политическую элиту шевелиться. Отчет КРФК поставили в повестку Бюджетной комиссии Сейма. Чтобы рапортовать хоть о каких-то успехах, комиссия объявила о драконовских санкциях к Privatbank за участие в "отмыве" так называемого молдавского миллиарда (штраф 2,2 млн евро к банку и значительные штрафы к правлению, которое к тому же освободили от работы).

Через пару дней Государственная полиция по представлению Комиссии арестовала двух работников Trasta Komercbanka. Был сделан первый шаг к прекращению деятельности этого банка.

Штраф к Baltic International bank, о котором объявлено 8 марта, — продолжение начавшихся осенью 2015 года событий. Решение о принятии Латвии в OECD будет рассматриваться весной, но банковская сфера, очевидно, на другие рынки к этому времени не переориентируется.

Человек из комсомола

"Наслаждайтесь жизнью — мы обо всем позаботимся", гласит лозунг на главной странице Baltic International bank. BIB — первый банк в Латвии, предложивший частное комплексное обслуживание состоятельных клиентов и их семей.

Позиционирующий себя как семейный банк, BIB таковым является и по сути: 99,9% его акций принадлежит братьям Валерию и Вилорию Белоконям (соответственно 69.89% и 30.01%).

Главный акционер и основатель Baltic International Bank (BIB) Валерий Белоконь начинал своей трудовой путь в журналистике — в республиканской газете "Советская молодежь", откуда перешел инструктором в ЦК комсомола Латвии. 1986 год — время создания первых кооперативов, а под крылом комсомола они расцветали особенно буйно.

Связи в тогдашней элите помогали получать, например, лицензии на торговлю валютой. Выходец из комсомола Валерий Каргин получил во вновь созданном Банке Латвии лицензию номер один, Валерий Белоконь — лицензию номер 3. Первый затем создал банк Parex, второй — BIB (3 мая 1993 года). В маленькой Латвии тогда возникло около 50 банков, по тем временам для их открытия было достаточно 25 тысяч латов (примерно 45 тысяч долларов).

BIB изначально ориентировался на приват-банкинг и трастовые операции для нерезидентов. Он успешно пережил два банковских кризиса — в 1995 году, когда лицензии потеряли 19 кредитных учреждений, и в 1998-м, когда тяжелые потери понесли банки, зарабатывавшие на российских государственных облигациях.

BIB активами клиентов управлял более разумно: еще в 1991-1993 годах Валерий Белоконь получил опыт работы на фондовом рынке, создав первую в бывшем СССР фондовую биржу — Baltic Stock Excange, которая торговала акциями IBM, Boeing и т.д., тогда как в России это было запрещено. Так клиентами Белоконя стали состоятельные граждане России и Казахстана, сформировавшие затем и ядро клиентов его банка.

Стремясь облегчить клиентам доступ к средствам, BIB в 2004 году открыл представительство в Москве, в 2006 году в Лондоне. Вступив в Ассоциацию банков России, он в 2010 году получил награду как лучшее учреждение приват-банкинга на территории бывшего СССР.

В 2007 году Белоконь по предложению сына президента Киргизии Максима Бакиева создал первый в этой стране банк с европейским капиталом MANAS и вложил в него €3,5 млн. До этого у Белоконя в Киргизии был небольшой золотодобывающий бизнес BALTIC GOLD, который не принес ему больших барышей, но ввел в бизнес-элиту.

В апреле 2010 года после смены политической власти в Кыргызстане принадлежащий Валерию Белоконю Manas Bank был экспроприирован, а против членов его правления Аниты Ласе, Евгения Вербицкого и Юрия Качнова, а также владельца были возбуждены уголовные дела по подозрению в финансовых махинациях и соучастии в краже финансовых средств. Члены правления были также объявлены в международный розыск, хотя с такой просьбой к Латвии Киргизия не обращалась.

Впрочем, она не отреагировала и на протест Латвии по поводу экспроприации собственности ее гражданина Валерия Белоконя, после чего тот подал иск в Международный арбитражный суд против правительства Киргизии. Иск рассматривался в соответствии с заключенным в 2008 году договором между Латвией и Киргизией о защите инвестиций и был удовлетворен 24 октября 2014 года. Правительство центральноазиатской страны обязали выплатить Белоконю 16,5 млн долларов США, а когда оно не выполнило этого вердикта, в пользу истца были арестованы акции канадской компании Centerra Gold, принадлежащие Киргизии.

Лента новостей
0
Сначала новыеСначала старые
loader
В ЭФИРЕ
Заголовок открываемого материала
Международный
InternationalEnglishАнглийскийMundoEspañolИспанский
Европа
DeutschlandDeutschНемецкийFranceFrançaisФранцузскийΕλλάδαΕλληνικάГреческийItaliaItalianoИтальянскийČeská republikaČeštinaЧешскийPolskaPolskiПольскийСрбиjаСрпскиСербскийLatvijaLatviešuЛатышскийLietuvaLietuviųЛитовскийMoldovaMoldoveneascăМолдавскийБеларусьБеларускiБелорусский
Закавказье
ԱրմենիաՀայերենАрмянскийАҧсныАҧсышәалаАбхазскийХуссар ИрыстонИронауОсетинскийსაქართველოქართულიГрузинскийAzərbaycanАzərbaycancaАзербайджанский
Ближний Восток
Sputnik عربيArabicАрабскийTürkiyeTürkçeТурецкийSputnik ایرانPersianФарсиSputnik افغانستانDariДари
Центральная Азия
ҚазақстанҚазақ тіліКазахскийКыргызстанКыргызчаКиргизскийOʻzbekistonЎзбекчаУзбекскийТоҷикистонТоҷикӣТаджикский
Восточная и Юго-Восточная Азия
Việt NamTiếng ViệtВьетнамский日本日本語Японский俄罗斯卫星通讯社中文(简体)Китайский (упр.)俄罗斯卫星通讯社中文(繁体)Китайский (трад.)
Южная Америка
BrasilPortuguêsПортугальский